21. СФ заслушал информацию «О реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками»
Председатель Центрального банка Эльвира Набиуллина долго и мучительно объясняла, что ставку надо снижать снижением инфляции. Инфляция это налог на бедность. Мы наблюдали что колебания цен сейчас меньше при изменении курса. Банк России не уходит с валютного курса. Банки столкнулись с со снижением кредитования за рубежом и ростом спроса внутри страны. Кредитование экономики увеличилось на 5,5 трл руб. или на 13%. Качество кредитов ухудшилось. Банки приступили к докапитализации. Суть политики ЦБ в очищении банковского сектора, работа должна быть реализована во избежание худших проблем. В 2013 году отозвано 32 лицензии, в этом году 80. 76 проводили сомнительные операции. По последним данным всего 14 кредитных организации проводят сомнительные операции. работа будет продолжены и мы будем внимательно следить куда перетекает. Санация банков в зависимости от значимости банка для региона, стоимость санационных процедур. Банки скрывают свое состояние. Остаются проблемы надзора за деятельностью рейтинговых агентств. Надо создавать свою индустрию рейтинговых агентств. Рассчитываем на принятие ФЗ. Мегарегулятор занимается контролем огромный пласт работы десятки тыс организаций, 572 субъекта страхового дела, 1692 коллективного страхования, 4.5 тыс микрофинансовых организаций, 8 тыс ломбардов. Для сравнения 842 кредитных организации из них банков 790, микрофинансовых организаций и ломбардов больше. Сейчас работаем над документом развития финансового рынка. Создана единая инспекция Банка России, позволяет снизить уровень сомнительных операций. Пресекается искусственное ценообразование которое позволяло рисовать балансы. С 2015 года должна быть запущена система по негосударственных пенсионных фондов, 44 покрывают 90%. По ОСАГО Банк России разработал пределы ставок тарифов. Проведена проверка на отсутствие бланков. Создали специальную службу по защите прав потребителей на финансовом рынке и рассчитываем, что количество жало будет увеличиваться, потому что люди просто не жалуются.
Вопросы
Олег Казаковцев указал на случаи организации финансовых пирамид на микрофинансовом рынке. Набиуллина сказала что этот рынок надо развивать, но не должно быть пирамид. Сейчас запрещена нерегулируемая деятельность. 900 микрофинансовых организаций исключили, у которых нет отчетности. Чтобы граждане не попадали в финансовую кабалу, в некоторых странах ограничивают платежи относительно тела долга четыре раза. Сейчас этот рынок небольшой 45 млрд руб.
Отвечая на вопрос Александра Майорова, Набиуллина сказала что в Крыму банковская система перестала работать. сейчас там 30 банков, они создали пятьсот подразделений. Тысяча банкоматов, нужно намного больше. Закрыли 41 отделение украинских банков, которые бросили своих клиентов. АСВ выплачивает, уже выплатили 23,5 млрд руб. Нам нужно научиться жить в условиях неинституциализма (?), импортозамещение.
Виктор Пичугов спросил об отношению к идеям снижения достаточности капитала банков, права правительства распределять ФНБ через субординированные кредиты и т.д. К снижению достаточности капитала банков Набиуллина относится плохо, к субординированным кредитам хорошо.
По национальной платежной системе полным ходом идет работа по созданию национального операционного клирингового центра для иностранных платежных карт. Параллельно идет работа по созданию национальной платежной карты, результаты будут к концу 2015. аналог СВИФТ для внутренних операций у нас есть.
Евгений Тарло поставил вопросы о сжатии денежной массы и борьбе со спекуляцией налогом на валютные операции. Набиуллина многословно сжимает денежную массу и не хочет вернуть налог на валютные операции, мы спровоцируем отток денег за рубеж. ЦБ увеличивает поддержку коммерческих банков.
16% рост кредитов экономики. За рубежом применяют поддержку даже при низких ставках кредитования.
Светлана Горячева спросила вы когда-нибудь анализировали что в наших высоких ставках объективного и субъективного. Набиуллина признала что в развитых странах ставки низкие но это не дает им возможности кредитования. Но там и инфляция низкая. Набиуллина за сжатие. Печатать деньги и раздавать банкам это будет не рыночная экономика. Есть вопрос маржи. Надо развивать конкуренцию.
Выступления
Виктор Штыров отметил что во главу угла ЦБ ставит борьбу инфляцию и действует в правильном направлении. Никаких оснований для повышения тарифов не было. Заморозить тарифы естественных монополий. Ставка банков не может быть больше чем по народному хозяйству, потому что банки не генерируют прибыль. Борьба с инфляцией стимулирует инфляцию.
Сергей Шатиров дискуссии пора заканчивать и находить механизмы.
Валентина Матвиенко предложила записать в решение обратиться вы правительство быстрее разработать. Матвиенко поблагодарила Набиуллину за оперативное реагирование на решение межбанковского совета
Сергей Рябухин предложил принять постановление за основу и до 10 декабря доработать.
Валентина Матвиенко отметила, что Центральный банк умеет держать удар и вручила Набиуллиной нашу медаль.
Текст постановления О реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками Заслушав информацию Председателя Центрального банка РФ Э.С.Набиуллиной о реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками, Совет Федерации Федерального Собрания РФ отмечает следующее.
В соответствии с Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с передачей Центральному банку РФ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» на Центральный банк РФ возложены дополнительные полномочия в области развития и обеспечения финансовой стабильности отечественного финансового рынка, регулирования и надзора за небанковскими финансовыми организациями.
Центральный банк РФ реализует свои полномочия в непростых макроэкономических и внешнеполитических условиях, связанных с замедлением темпов экономического роста, оттоком капитала, снижением цены на нефть, ростом инфляционных ожиданий на фоне ослабления обменного курса рубля, введенными отдельными странами в отношении российских организаций ограничениями доступа к внешним финансовым рынкам.
В сложившейся ситуации Центральным банком РФ проводится гибкая политика в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками, завершается процесс перехода к режиму таргетирования инфляции, направленному на поддержание ценовой стабильности в экономике за счет использования финансовых инструментов денежно-кредитной политики. Сформированы финансовые инструменты поддержания ликвидности в финансовом секторе, перечень которых периодически расширяется. Реализуются меры, направленные на совершенствование деятельности негосударственных пенсионных фондов, субъектов страхового дела, актуариев, микрофинансовых организаций и ломбардов, развитие национальной платежной системы. Успешно осуществляется интеграция финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя в финансовую систему РФ.
В рамках своих полномочий Центральным банком РФ ведется работа по противодействию легализации преступных доходов и проведению сомнительных финансовых операций. Также внедряются международные банковские стандарты, реализуются меры по финансовому оздоровлению банковской системы в целом.
В то же время действия Центрального банка РФ в первую очередь должны быть направлены на поддержание в экономике приемлемого уровня кредитной ставки, достаточного предложения денежных средств, сохранение доверия экономических агентов и граждан к национальной валюте, исключающего их уход в валюты иностранных государств и приводящего к сокращению капитальной базы российского финансового рынка.
В целях поддержания стабильности финансового рынка РФ необходимо применять контрцикличный характер регулирования финансового сектора (в том числе в рамках совершенствования процедуры оценки рисков и формирования адекватного уровня нагрузки на капитал), предусматривающий временное смягчение регулирования деятельности кредитных организаций для улучшения ситуации с ликвидностью и привлечения дополнительных капиталов в банковскую систему с последующим возвратом к более жесткому регулированию.
Соблюдая баланс между сохранением ценовой стабильности и обеспечением долгосрочного экономического роста, Центральному банку РФ необходимо проводить единую государственную денежно-кредитную политику, синхронизированную с действиями Правительства РФ по диверсификации источников роста российской экономики, импортозамещению, снижению чрезмерной зависимости от экспорта энергоносителей и внешних источников капитала, повышению инвестиционной активности внутри страны.
Поддерживая действия Центрального банка РФ по формированию устойчивого финансового рынка, адаптации финансовой системы к неблагоприятным экономическим и международным политическим рискам, Совет Федерации Федерального Собрания РФ постановляет: 1. Принять к сведению информацию Председателя Центрального банка РФ Э.С.Набиуллиной о реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками.
2. Рекомендовать Центральному банку РФ: разработать конкретные меры и механизмы использования финансовых инструментов в случае ухудшения сценарных условий, заложенных в основу единой государственной денежно-кредитной политики; обеспечить возможность равного доступа банков с разным размером капитала к финансовым инструментам поддержания ликвидности, предоставляемым Центральным банком РФ; проводить работу по оптимизации требований к финансовой отчетности с целью сокращения административных издержек участников финансового рынка; ускорить разработку и внедрение в российскую финансовую инфраструктуру национальной системы платежных карт; рассмотреть вопрос о более плавном внедрении в практику кредитных организаций международных стандартов Базель III и целесообразности применения их к средним и малым банкам, в том числе к региональным банкам; усилить контроль за деятельностью микрофинансовых организаций, в том числе через внедрение стандартов регулирования аналогичных банковским стандартам регулирования; продолжить работу по совершенствованию системы инструментов денежно-кредитной политики, в частности по увеличению сроков рефинансирования, а также по расширению перечня активов, используемых в качестве обеспечения по операциям рефинансирования, включая портфели кредитов гражданам, малому и среднему бизнесу; использовать существующие законодательные механизмы для внедрения системы секьюритизации кредитных портфелей банков.
3. Рекомендовать Государственной Думе Федерального Собрания РФ ускорить рассмотрение следующих проектов федеральных законов: N612004-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) РФ», предусматривающего закрепление полномочий государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по финансовому оздоровлению кредитных организаций; N298254-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» и Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)», предусматривающего введение дифференцированной системы уплаты банками взносов в фонд обязательного страхования вкладов в зависимости от процентной ставки, устанавливаемой ими по вкладам.
4. Рекомендовать Правительству РФ: ускорить внесение в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекта федерального закона, ужесточающего требования к регулированию деятельности рейтинговых агентств, предусматривающего полномочия Центрального банка РФ по согласованию методик рейтинговых агентств, аннулированию рейтингов и аккредитаций рейтинговых агентств в случае нарушения ими согласованной методики или по мотивированному суждению Центрального банка РФ, а также обязанность органов государственной власти устанавливать требования к рейтингам контрагентов в целях предоставления мер государственной поддержки только в национальной шкале; ускорить применение методов проектного финансирования при реализации крупных инвестиционных проектов, включая использование финансовых инструментов рефинансирования участников инвестиционных проектов Центральным банком РФ; разработать и внедрить дополнительные механизмы государственной поддержки, включая государственные гарантии и субсидирование процентных ставок по кредитам, организаций, реализующих программы импортозамещения; ускорить работу по реализации возможности подтверждения кредитными организациями сведений о доходах заемщика из Пенсионного фонда РФ; осуществлять выпуск государственных долговых обязательств с доходностью, привязанной к ключевой ставке Центрального банка РФ; ускорить внесение в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекта федерального закона, предусматривающего исключение ссылки на ставку рефинансирования Центрального банка РФ ввиду изменения уровня ставки рефинансирования относительно других процентных ставок Центрального банка РФ, а также внести соответствующие изменения в нормативные правовые акты Правительства РФ.
5. Поручить Комитету Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам подготовить проект федерального закона, направленного на совершенствование операций на межбанковских денежных рынках и вводящего в оборот банковский сертификат.
6. Комитету Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам проинформировать палату о реализации настоящего постановления в период весенней сессии 2015 года.
7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.
8. Настоящее постановление вступает в силу со дня его принятия.
Постановление за основу 146 01
Председатель Центрального банка Эльвира Набиуллина долго и мучительно объясняла, что ставку надо снижать снижением инфляции. Инфляция это налог на бедность. Мы наблюдали что колебания цен сейчас меньше при изменении курса. Банк России не уходит с валютного курса. Банки столкнулись с со снижением кредитования за рубежом и ростом спроса внутри страны. Кредитование экономики увеличилось на 5,5 трл руб. или на 13%. Качество кредитов ухудшилось. Банки приступили к докапитализации. Суть политики ЦБ в очищении банковского сектора, работа должна быть реализована во избежание худших проблем. В 2013 году отозвано 32 лицензии, в этом году 80. 76 проводили сомнительные операции. По последним данным всего 14 кредитных организации проводят сомнительные операции. работа будет продолжены и мы будем внимательно следить куда перетекает. Санация банков в зависимости от значимости банка для региона, стоимость санационных процедур. Банки скрывают свое состояние. Остаются проблемы надзора за деятельностью рейтинговых агентств. Надо создавать свою индустрию рейтинговых агентств. Рассчитываем на принятие ФЗ. Мегарегулятор занимается контролем огромный пласт работы десятки тыс организаций, 572 субъекта страхового дела, 1692 коллективного страхования, 4.5 тыс микрофинансовых организаций, 8 тыс ломбардов. Для сравнения 842 кредитных организации из них банков 790, микрофинансовых организаций и ломбардов больше. Сейчас работаем над документом развития финансового рынка. Создана единая инспекция Банка России, позволяет снизить уровень сомнительных операций. Пресекается искусственное ценообразование которое позволяло рисовать балансы. С 2015 года должна быть запущена система по негосударственных пенсионных фондов, 44 покрывают 90%. По ОСАГО Банк России разработал пределы ставок тарифов. Проведена проверка на отсутствие бланков. Создали специальную службу по защите прав потребителей на финансовом рынке и рассчитываем, что количество жало будет увеличиваться, потому что люди просто не жалуются.
Вопросы
Олег Казаковцев указал на случаи организации финансовых пирамид на микрофинансовом рынке. Набиуллина сказала что этот рынок надо развивать, но не должно быть пирамид. Сейчас запрещена нерегулируемая деятельность. 900 микрофинансовых организаций исключили, у которых нет отчетности. Чтобы граждане не попадали в финансовую кабалу, в некоторых странах ограничивают платежи относительно тела долга четыре раза. Сейчас этот рынок небольшой 45 млрд руб.
Отвечая на вопрос Александра Майорова, Набиуллина сказала что в Крыму банковская система перестала работать. сейчас там 30 банков, они создали пятьсот подразделений. Тысяча банкоматов, нужно намного больше. Закрыли 41 отделение украинских банков, которые бросили своих клиентов. АСВ выплачивает, уже выплатили 23,5 млрд руб. Нам нужно научиться жить в условиях неинституциализма (?), импортозамещение.
Виктор Пичугов спросил об отношению к идеям снижения достаточности капитала банков, права правительства распределять ФНБ через субординированные кредиты и т.д. К снижению достаточности капитала банков Набиуллина относится плохо, к субординированным кредитам хорошо.
По национальной платежной системе полным ходом идет работа по созданию национального операционного клирингового центра для иностранных платежных карт. Параллельно идет работа по созданию национальной платежной карты, результаты будут к концу 2015. аналог СВИФТ для внутренних операций у нас есть.
Евгений Тарло поставил вопросы о сжатии денежной массы и борьбе со спекуляцией налогом на валютные операции. Набиуллина многословно сжимает денежную массу и не хочет вернуть налог на валютные операции, мы спровоцируем отток денег за рубеж. ЦБ увеличивает поддержку коммерческих банков.
16% рост кредитов экономики. За рубежом применяют поддержку даже при низких ставках кредитования.
Светлана Горячева спросила вы когда-нибудь анализировали что в наших высоких ставках объективного и субъективного. Набиуллина признала что в развитых странах ставки низкие но это не дает им возможности кредитования. Но там и инфляция низкая. Набиуллина за сжатие. Печатать деньги и раздавать банкам это будет не рыночная экономика. Есть вопрос маржи. Надо развивать конкуренцию.
Выступления
Виктор Штыров отметил что во главу угла ЦБ ставит борьбу инфляцию и действует в правильном направлении. Никаких оснований для повышения тарифов не было. Заморозить тарифы естественных монополий. Ставка банков не может быть больше чем по народному хозяйству, потому что банки не генерируют прибыль. Борьба с инфляцией стимулирует инфляцию.
Сергей Шатиров дискуссии пора заканчивать и находить механизмы.
Валентина Матвиенко предложила записать в решение обратиться вы правительство быстрее разработать. Матвиенко поблагодарила Набиуллину за оперативное реагирование на решение межбанковского совета
Сергей Рябухин предложил принять постановление за основу и до 10 декабря доработать.
Валентина Матвиенко отметила, что Центральный банк умеет держать удар и вручила Набиуллиной нашу медаль.
Текст постановления О реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками Заслушав информацию Председателя Центрального банка РФ Э.С.Набиуллиной о реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками, Совет Федерации Федерального Собрания РФ отмечает следующее.
В соответствии с Федеральным законом «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с передачей Центральному банку РФ полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» на Центральный банк РФ возложены дополнительные полномочия в области развития и обеспечения финансовой стабильности отечественного финансового рынка, регулирования и надзора за небанковскими финансовыми организациями.
Центральный банк РФ реализует свои полномочия в непростых макроэкономических и внешнеполитических условиях, связанных с замедлением темпов экономического роста, оттоком капитала, снижением цены на нефть, ростом инфляционных ожиданий на фоне ослабления обменного курса рубля, введенными отдельными странами в отношении российских организаций ограничениями доступа к внешним финансовым рынкам.
В сложившейся ситуации Центральным банком РФ проводится гибкая политика в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками, завершается процесс перехода к режиму таргетирования инфляции, направленному на поддержание ценовой стабильности в экономике за счет использования финансовых инструментов денежно-кредитной политики. Сформированы финансовые инструменты поддержания ликвидности в финансовом секторе, перечень которых периодически расширяется. Реализуются меры, направленные на совершенствование деятельности негосударственных пенсионных фондов, субъектов страхового дела, актуариев, микрофинансовых организаций и ломбардов, развитие национальной платежной системы. Успешно осуществляется интеграция финансовой системы Республики Крым и города федерального значения Севастополя в финансовую систему РФ.
В рамках своих полномочий Центральным банком РФ ведется работа по противодействию легализации преступных доходов и проведению сомнительных финансовых операций. Также внедряются международные банковские стандарты, реализуются меры по финансовому оздоровлению банковской системы в целом.
В то же время действия Центрального банка РФ в первую очередь должны быть направлены на поддержание в экономике приемлемого уровня кредитной ставки, достаточного предложения денежных средств, сохранение доверия экономических агентов и граждан к национальной валюте, исключающего их уход в валюты иностранных государств и приводящего к сокращению капитальной базы российского финансового рынка.
В целях поддержания стабильности финансового рынка РФ необходимо применять контрцикличный характер регулирования финансового сектора (в том числе в рамках совершенствования процедуры оценки рисков и формирования адекватного уровня нагрузки на капитал), предусматривающий временное смягчение регулирования деятельности кредитных организаций для улучшения ситуации с ликвидностью и привлечения дополнительных капиталов в банковскую систему с последующим возвратом к более жесткому регулированию.
Соблюдая баланс между сохранением ценовой стабильности и обеспечением долгосрочного экономического роста, Центральному банку РФ необходимо проводить единую государственную денежно-кредитную политику, синхронизированную с действиями Правительства РФ по диверсификации источников роста российской экономики, импортозамещению, снижению чрезмерной зависимости от экспорта энергоносителей и внешних источников капитала, повышению инвестиционной активности внутри страны.
Поддерживая действия Центрального банка РФ по формированию устойчивого финансового рынка, адаптации финансовой системы к неблагоприятным экономическим и международным политическим рискам, Совет Федерации Федерального Собрания РФ постановляет: 1. Принять к сведению информацию Председателя Центрального банка РФ Э.С.Набиуллиной о реализации Центральным банком РФ законодательства в сфере регулирования, контроля и надзора за финансовыми рынками.
2. Рекомендовать Центральному банку РФ: разработать конкретные меры и механизмы использования финансовых инструментов в случае ухудшения сценарных условий, заложенных в основу единой государственной денежно-кредитной политики; обеспечить возможность равного доступа банков с разным размером капитала к финансовым инструментам поддержания ликвидности, предоставляемым Центральным банком РФ; проводить работу по оптимизации требований к финансовой отчетности с целью сокращения административных издержек участников финансового рынка; ускорить разработку и внедрение в российскую финансовую инфраструктуру национальной системы платежных карт; рассмотреть вопрос о более плавном внедрении в практику кредитных организаций международных стандартов Базель III и целесообразности применения их к средним и малым банкам, в том числе к региональным банкам; усилить контроль за деятельностью микрофинансовых организаций, в том числе через внедрение стандартов регулирования аналогичных банковским стандартам регулирования; продолжить работу по совершенствованию системы инструментов денежно-кредитной политики, в частности по увеличению сроков рефинансирования, а также по расширению перечня активов, используемых в качестве обеспечения по операциям рефинансирования, включая портфели кредитов гражданам, малому и среднему бизнесу; использовать существующие законодательные механизмы для внедрения системы секьюритизации кредитных портфелей банков.
3. Рекомендовать Государственной Думе Федерального Собрания РФ ускорить рассмотрение следующих проектов федеральных законов: N612004-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) РФ», предусматривающего закрепление полномочий государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» по финансовому оздоровлению кредитных организаций; N298254-6 «О внесении изменений в Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» и Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)», предусматривающего введение дифференцированной системы уплаты банками взносов в фонд обязательного страхования вкладов в зависимости от процентной ставки, устанавливаемой ими по вкладам.
4. Рекомендовать Правительству РФ: ускорить внесение в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекта федерального закона, ужесточающего требования к регулированию деятельности рейтинговых агентств, предусматривающего полномочия Центрального банка РФ по согласованию методик рейтинговых агентств, аннулированию рейтингов и аккредитаций рейтинговых агентств в случае нарушения ими согласованной методики или по мотивированному суждению Центрального банка РФ, а также обязанность органов государственной власти устанавливать требования к рейтингам контрагентов в целях предоставления мер государственной поддержки только в национальной шкале; ускорить применение методов проектного финансирования при реализации крупных инвестиционных проектов, включая использование финансовых инструментов рефинансирования участников инвестиционных проектов Центральным банком РФ; разработать и внедрить дополнительные механизмы государственной поддержки, включая государственные гарантии и субсидирование процентных ставок по кредитам, организаций, реализующих программы импортозамещения; ускорить работу по реализации возможности подтверждения кредитными организациями сведений о доходах заемщика из Пенсионного фонда РФ; осуществлять выпуск государственных долговых обязательств с доходностью, привязанной к ключевой ставке Центрального банка РФ; ускорить внесение в Государственную Думу Федерального Собрания РФ проекта федерального закона, предусматривающего исключение ссылки на ставку рефинансирования Центрального банка РФ ввиду изменения уровня ставки рефинансирования относительно других процентных ставок Центрального банка РФ, а также внести соответствующие изменения в нормативные правовые акты Правительства РФ.
5. Поручить Комитету Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам подготовить проект федерального закона, направленного на совершенствование операций на межбанковских денежных рынках и вводящего в оборот банковский сертификат.
6. Комитету Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам проинформировать палату о реализации настоящего постановления в период весенней сессии 2015 года.
7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на Комитет Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам.
8. Настоящее постановление вступает в силу со дня его принятия.
Постановление за основу 146 01
Запись сделана с помощью m.livejournal.com.